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Comment relancer les factures impayées sans y passer ses débuts de mois ?
Les échéances sont déjà dans votre comptabilité ou votre logiciel de facturation. Reliez-les à la banque pour savoir ce qui est vraiment payé, puis faites partir des relances graduées à date fixe. Vous validez les relances sensibles, les autres partent seules.
Par Mehdi Berkouk Mis à jour le
La situation
Vous êtes seul à la finance avec une comptable. Chaque début de mois, vous rapprochez la banque, vous sortez la balance âgée, puis vous relancez client par client. Une partie des relances part trop tard, une autre part chez un client qui a déjà payé, parce que le virement n'était pas encore pointé. La balance âgée sort d'un logiciel, les encaissements d'un autre, et les promesses de paiement sont dans les mails. Pour savoir si un client est vraiment en retard, il faut croiser les trois. À la fin, on relance en retard, ou pas du tout, faute de temps. Résultat, la relance devient une corvée que l'on repousse, alors qu'elle est l'un des leviers les plus directs sur la trésorerie.
Les commerciaux ne savent pas qu'un client est en retard et lui reprennent une commande. La réforme de la facture électronique ajoute une inquiétude de plus. Pendant ce temps, la trésorerie se tend et c'est elle qui vous réveille la nuit. Relancer n'est pas difficile. Le faire régulièrement, avec la bonne information, l'est beaucoup plus. Les clients, eux, ne sont pas de mauvaise foi pour la plupart. Une facture égarée, un bon de commande manquant, une validation interne en attente. Un rappel clair au bon moment suffit souvent. Ce qui manque, c'est la régularité, pas la fermeté.
Ce qu’il faut savoir
Entre professionnels, le délai de paiement est de 30 jours par défaut ; il peut être porté par contrat à 60 jours après la date de facture, ou 45 jours fin de mois.
Toute facture payée en retard par un client professionnel ouvre droit à une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement, qui doit figurer sur les factures et les CGV.
Depuis le 1er septembre 2026, toutes les entreprises assujetties à la TVA établies en France doivent pouvoir recevoir des factures électroniques.
impots.gouv.fr, 2026
Les documents fiscaux se conservent 6 ans, les documents bancaires et les contrats commerciaux 5 ans.
Comment faire, étape par étape
Vérifier vos mentions de paiement
Délai, pénalités de retard et indemnité forfaitaire doivent figurer sur vos factures et vos conditions générales. Sans elles, la relance a moins de poids. Faites relire vos conditions générales par votre conseil si besoin.
Pointer la banque avant de relancer
Une relance envoyée à un client qui a payé abîme la relation. Rapprochez les encaissements d'abord. Un pointage quotidien rend les relances bien plus justes.
Écrire trois niveaux de relance
Un rappel courtois avant ou à l'échéance, une relance ferme quelques jours après, puis une mise en demeure. Gardez un ton simple et poli. Gardez des phrases courtes et le numéro de facture bien visible.
Fixer le calendrier
Décidez à quel moment part chaque niveau. La régularité compte plus que la sévérité. Le même calendrier pour tous les clients évite les oublis.
Prévenir les commerciaux
Le commercial qui suit le compte doit savoir qu'une facture est en retard avant de prendre une nouvelle commande. Une alerte simple dans l'outil qu'il utilise déjà suffit.
Garder les cas sensibles à la main
Gros client, litige en cours, relation historique : ces relances se valident par une personne, pas par une règle. Listez ces clients une fois pour toutes et revoyez la liste chaque trimestre.
Suivre l'encours chaque semaine
Un chiffre simple, l'encours échu, regardé chaque semaine. S'il monte, vous le voyez tout de suite et vous agissez avant la fin du mois. Partagez ce chiffre avec les commerciaux, ils sont vos meilleurs relais.
Ce que fait iakkaa
Les connecteurs lisent les échéances dans Pennylane, Sage 100, Cegid Comptabilité ou EBP Comptabilité, et les encaissements dans Qonto, Shine ou Agicap. La plateforme sait donc ce qui est vraiment impayé. Les automatisations envoient les rappels selon votre calendrier et préviennent le commercial du compte dans HubSpot, Pipedrive ou Slack. Les promesses de paiement notées par l'équipe sont prises en compte : une relance ne part pas pendant le délai promis. Les paiements partiels sont identifiés pour que la relance porte sur le bon montant. Les modèles de relance sont écrits avec vous, dans votre ton. Ils reprennent automatiquement le numéro de facture, le montant restant et la date d'échéance.
L'agent iakkaa prépare les relances délicates avec l'historique du client, et vous les présente prêtes à valider. Il signale aussi les clients qui glissent d'un mois sur l'autre. Le choix du ton, la décision d'une mise en demeure et l'échange avec un client en difficulté restent les vôtres. Vous suivez l'encours client et son évolution semaine après semaine. Cette vision aide à anticiper la trésorerie et à décider, avec les commerciaux, des conditions à proposer à un client qui paie régulièrement en retard.
Questions fréquentes
Les relances automatiques ne vont-elles pas froisser mes clients ?
Pas si le ton est soigné et la banque pointée avant l'envoi. Un rappel courtois à l'échéance est perçu comme du sérieux. Les cas sensibles passent par votre validation.
Dois-je réclamer l'indemnité de 40 € ?
Elle est due de plein droit par un client professionnel en retard. Vous restez libre de l'appliquer ou non selon la relation. L'important est qu'elle figure sur vos factures.
Pennylane fait déjà des relances, pourquoi relier autre chose ?
Pennylane relance très bien. La plateforme ajoute l'information aux commerciaux et la vue avec vos autres logiciels. Pennylane garde son rôle.
Que se passe-t-il pour un paiement partiel ?
Le rapprochement bancaire l'identifie et la relance porte sur le solde. Le client reçoit le bon montant.
La facture électronique change-t-elle les relances ?
Elle rend le statut des factures plus visible, ce qui aide à relancer au bon moment. Les règles de délais de paiement restent les mêmes.
Faut-il relancer avant l'échéance ?
Un rappel courtois quelques jours avant l'échéance évite beaucoup de retards. Il permet au client de signaler un problème sur la facture à temps. C'est souvent la relance la plus efficace.
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Mehdi BerkoukCofondateur
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